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上銀基金今年中報凈利潤下降60% 權(quán)益短板拖累規(guī)模縮水

發(fā)布時間：2020-08-31 11:45:26 文章來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

經(jīng)過2020年上半年跌宕起伏的A股行情后，公募基金公司半年報開始陸續(xù)公布，盡管還沒有披露完整，但可以看出，與去年同期相比，大多數(shù)基金公

經(jīng)過2020年上半年跌宕起伏的A股行情后，公募基金公司半年報開始陸續(xù)公布，盡管還沒有披露完整，但可以看出，與去年同期相比，大多數(shù)基金公司在今年上半年都取得了非常不錯的凈利潤增幅。如果以公司規(guī)模來看，不僅有多家小公司在基數(shù)較低的情況下實現(xiàn)凈利潤翻倍，諸如華夏基金、鵬華基金這些行業(yè)巨頭同樣也實現(xiàn)了兩位數(shù)的增長。

然而在行業(yè)一片高增長的同時，卻也有個別公募基金公司的凈利潤出現(xiàn)了驚人的下降，比如上銀基金公司就是如此。該公司2020中報顯示，其凈利潤為4900萬元，同比降幅竟然達62.31%，同時，如果不看今年新成立基金的話，該公司旗下僅有的三只權(quán)益類基金在上半年表現(xiàn)欠佳，收益率大幅跑輸同類產(chǎn)品均值，導致這些基金規(guī)模出現(xiàn)縮水。

今年中報凈利潤大降六成此前連續(xù)多年現(xiàn)頹勢

在年內(nèi)多數(shù)權(quán)益基金業(yè)績上漲的同時，公募基金公司的2020年上半年財報也陸續(xù)披露。但在業(yè)內(nèi)眾多公司實現(xiàn)凈利潤大幅增長的同時，身為銀行系的上銀基金公司卻成了萬花叢中的一縷綠色。

數(shù)據(jù)顯示，上銀基金2020年上半年實現(xiàn)凈利潤為4900萬元，而2019年中期的凈利潤卻是13000萬元，今年上半年的凈利潤降幅高達62.31%，與此同時，公司的總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)也同樣出現(xiàn)縮水。

上銀基金2020年上半年財務數(shù)據(jù)

披露日期	凈利潤(萬元)	總資產(chǎn)(萬元)	凈資產(chǎn)(萬元)
2020年中報	4,900.00	113,500.00	100,800.00
2019年中報	13,000.00	127,700.00	101,300.00

數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD

其實，如果查看上銀基金過去完整年度的財報數(shù)據(jù)就會發(fā)現(xiàn)，該公司已經(jīng)連續(xù)多年不如人意。據(jù)悉，上銀基金管理有限公司成立于2013年8月30日，由上海銀行股份有限公司、中國機械工業(yè)集團有限公司共同發(fā)起，注冊資本人民幣3億元，現(xiàn)任總經(jīng)理為劉小鵬。

2013年至2019年的財報顯示，該公司成立當年凈利潤即虧損上千萬，此后受益于2014年那輪牛市，從2014年到2016年凈利潤出現(xiàn)連續(xù)增長，但此后就戛然而止。2017年凈利潤與2016年相比出現(xiàn)了斷崖式下降，從此前的2.05億元猛降至1.05億元，即便在如此降幅下，公司此后的凈利潤也沒能止跌，2018年和2019年的凈利潤繼續(xù)縮水。

上銀基金歷年財務數(shù)據(jù)

年度	凈利潤(萬元)	總資產(chǎn)(萬元)	凈資產(chǎn)(萬元)
2019	7,700.00	118,400.00	96,000.00
2018	10,000.00	106,800.00	88,300.00
2017	10,500.00	149,000.00	96,600.00
2016	20,500.00	137,100.00	81,900.00
2015	18,100.00	126,700.00	--
2014	5,811.28	81,609.21	34,979.97
2013	-1,040.54	30,169.23	28,959.46

數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD

權(quán)益規(guī)模縮水是主因業(yè)績遜色機構(gòu)投資者郁悶

造成這一窘?jīng)r的原因之一是上銀基金的權(quán)益類資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)了下降。根據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者了解，在2019年年底時，上銀基金公司的公募管理規(guī)模為584.47億份，資產(chǎn)凈值為592.28億元，截至到今年6月底，公司的管理規(guī)模為587.28億份，資產(chǎn)凈值為592.60億元，乍看是有所增長，但如果分基金類型看就會發(fā)現(xiàn)，在沒有股票型基金的情況下，上銀基金的混合型基金與債券型基金的規(guī)模都是下降的。

其中，混合型基金從去年底的6.63億份，下降到今年上半年的5.26億份，份額降幅為20.66%，盡管A股整體上漲，但混合型基金的資產(chǎn)凈值同樣從去年底的8.53億元，下降到了今年上半年的6.97億元，降幅為18.29%。同樣的，債券型基金的份額與資產(chǎn)凈值也出現(xiàn)了7.65%和10.33%的下降，唯一增長的就是貨幣型基金，增速為8.9%。

顯然，貨幣基金的規(guī)模增長并不足以彌補其他兩類產(chǎn)品的規(guī)模下降，因為貨幣型基金的管理費率僅有0.15%，而上銀基金的混合型基金管理費率則在1.2%-1.5%，債券型基金則在0.15%-1%之間。基金公司的主要收入來源就是管理費，而且權(quán)益基金的管理費要遠遠大于固收類基金的管理費，這遵循的是基金風險程度越高，其基金管理費費率越高的原則，權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模下降對基金公司的收入將非常不利。這就延伸出另一個問題，為什么上銀基金的權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模會在市場火爆時出現(xiàn)下降呢?

上銀基金規(guī)模變動

	總份額(億份)				總資產(chǎn)凈值(億元)
日期	全部	混合型	債券型	貨幣市場型	全部	混合型	債券型	貨幣市場型
2019年下半年	584.47	6.63	285.80	292.05	592.28	8.53	291.70	292.05
2020年上半年	587.28	5.26	263.95	318.07	592.60	6.97	267.56	318.07

數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD

今年春節(jié)過后，在疫情的影響下，A股市場遭遇大幅低開，但資產(chǎn)管理行業(yè)卻抓住了這一千載難逢的機會大量發(fā)行新基金，市場行情也是異常火爆，導致募資超百億的爆款產(chǎn)品頻頻亮相。

然而從上銀基金公司今年上半年新發(fā)行的基金來看，唯一一只混合型基金上銀鑫卓混合還是成立于今年春節(jié)前，其后發(fā)行的基金皆為債券型基金。很明顯，在同行努力抓住A股上漲行情，堅定做多資本市場的同時，上銀基金卻顯得格外謹慎。盡管7月份以來，上銀基金也有股票型基金成立，但在規(guī)模上并不起眼。

同時，今年上半年，上銀基金旗下的上銀鑫達靈活配置、上銀未來生活靈活配置混合、上銀新興價值成長混合三只成立時間在一年以上的權(quán)益類基金的復權(quán)單位凈值增長率分別為4.54%、1.66%、3.35%，全都大幅低于16%左右的同類產(chǎn)品平均漲幅。

與去年底相比，這三只基金的資產(chǎn)管理份額到今年6月底全都出現(xiàn)了縮水，上銀鑫達靈活從2.11億份降到了1.53億份;上銀未來生活從1.89億份降到了0.47億份;上銀新興價值從2.62億份降到了1.89億份。根據(jù)2019年年報顯示，上銀鑫達靈活和上銀新興價值持有人中的機構(gòu)投資者占比為66.55% 、93.77%，這兩只基金也是該公司旗下混基中規(guī)模較大的產(chǎn)品，但目前看機構(gòu)投資者似乎并不滿意其業(yè)績表現(xiàn)。

在2019年年底時，上銀基金資產(chǎn)規(guī)模排名為行業(yè)第48名，而到了今年6月30日，排名則下滑到了第54位。

上銀基金公司近些年整體落后的根本原因似乎與公司高管軍心不穩(wěn)有關(guān)。早在2019年4月4日一家新基金公司在證監(jiān)會申請設立，這家名為景澤基金的公司是由9位自然人發(fā)起，分別是李永飛、王素文、欒卉燕、鄭清麗、趙蘭芳、楊鍇、倪侃、史振生、田博，然而根據(jù)媒體報道，這些人此前甚至目前依然是上銀基金及其子公司的高管或員工。其中倪侃身為基金經(jīng)理，目前仍然管理著8只基金，包括今年7月22日剛成立的上銀聚遠盈42個月定開債券基金。不過，今年初媒體報道，這家新申請成立的公司已處于中止審查狀態(tài)。

2020年上半年有可比業(yè)績權(quán)益基金一覽

代碼	名稱	復權(quán)單位凈值增長率%	累計單位凈值（元）	基金規(guī)模（億元）	基金成立日	投資類型
007393.OF	上銀未來生活靈活配置混合	1.66	1.2259	0.5061	2019-07-15	混合型基金
000520.OF	上銀新興價值成長混合	3.35	2.4070	2.6209	2014-05-06	混合型基金
004138.OF	上銀鑫達靈活配置	4.54	1.8287	2.2662	2017-03-09	混合型基金

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